WWW.KNIGA.LIB-I.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Онлайн материалы
 

«Руководство пользователя Интернет-банкинг для физических лиц КристалБанк Версия 2.1.6.Х Интернет-банкинг для физических лиц (КристалБанк) Руководство ...»

Руководство пользователя

Интернет-банкинг для физических лиц

КристалБанк

Версия 2.1.

6.Х

Интернет-банкинг для физических лиц (КристалБанк) Руководство пользователя

ОГЛАВЛЕНИЕ

1. РЕГИСТРАЦИЯ

2. ВХОД В СИСТЕМУ

2.1. Восстановление пароля

3. ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ РАБОТЫ В СИСТЕМЕ

3.1. Главная страница системы

3.2. Перечень разрешенных символов

3.3. Подписание платежей

3.4. Фильтрация и обновление данных

3.5. Статусы документов

4. ФУНКЦИОНАЛЬНОСТЬ

4.1. Текущие счета

4.2. Банковские карты

4.2.1. Информация о состоянии проверок CVV-кода................ 21 4.2.2. Карточные лимиты

4.2.3. Блокировка карты

4.3. Выписка по счету

4.4. Депозиты

4.4.1. Календарь начислений процентов

4.4.2. Архив движений

4.4.3. Операции с депозитом

4.4.4. Новый депозит

4.4.4.1. Открыть депозит

4.4.4.2. Депозитный калькулятор

4.4.4.3. Список заявок на открытие депозита

4.5. Кредиты

4.5.1. График платежей

4.5.2. Архив платежей

4.5.3. Погашение кредита

4.6. Переводы

4.6.1. Перевод между своими счетами

4.6.2. Внутрибанковский перевод

–  –  –

4.6.3. Перевод по Украине



4.6.4. Перевод на карту другого клиента банка

4.6.5. Шаблоны переводов

4.6.6. Список переводов

4.7. Архив документов

4.8. Оплата коммунальных и других услуг

4.8.1. Оплата услуг

4.8.2. Список платежей

4.8.3. Шаблоны платежей

4.9. Настройки

4.9.1. Настройка консоли

4.9.2. Параметры учетной записи

4.9.3. Настройка валют

4.9.4. Смена пароля

4.9.5. Журнал действий

4.10. Почта

4.10.1. Создание сообщения

5. ТРЕБОВАНИЯ К АППАРАТУРЕ И ПРОГРАММНОМУ

ОБЕСПЕЧЕНИЮ ДЛЯ РАБОТЫ С СИСТЕМОЙ

6. РЕКОМЕНДУЕМЫЕ НАСТРОЙКИ БРАУЗЕРА................. 57

6.1. Кеширование

6.2. Безопасность

6.3. Удаление файлов cookie (куки)

6.4. Отображение страницы веб-приложения

6.5. Настройка печати документов

7. ИНФОРМАЦИЯ О БЕЗОПАСНОСТИ СИСТЕМЫ.............. 59

–  –  –

1. РЕГИСТРАЦИЯ Клиенты банка – физические лица могут зарегистрироваться в системе интернет-банкинга самостоятельно. Сделать это можно на странице входа в систему для физических лиц, перейдя по ссылке «Регистрация нового пользователя».

1. В открывшейся форме введите номер карты, выданной вам банком. Если у вас нет карты, пожалуйста, обратитесь в банк.

2. Нажмите кнопку «Далее».

3. В открывшейся форме введите CVV-код карты.

4. Нажмите кнопку «Далее».

–  –  –

5. На вашем счете будет заблокирована случайная сумма в размере от 1 до 3 грн. На ваш номер телефона, предоставленный банку, будет отправлено SMS с указанием суммы.

Введите сумму из SMS (в копейках) в открывшейся форме. Если SMS-информирование не подключено, обратитесь, пожалуйста, в банк, чтобы узнать требуемую сумму.

После регистрации в системе блокировка будет снята, и указанная сумма будет возвращена на ваш счет.





6. Кроме того, на форме отобразятся ваши фамилия, имя, отчество, транслитерированные имя и фамилия, которые будут использоваться в качестве логина для входа в интернет-банкинг. Вы можете изменить свой логин.

7. Если номер телефона, предоставленный ранее банку, неактуален, обратитесь в банк для обновления ваших данных. Введите ваш актуальный адрес электронной почты, который будет использоваться для Email-рассылки.

8. Нажмите кнопку «Подтвердить данные».

9. Вы будете оповещены об успешной регистрации в системе письмом на указанный адрес электронной почты и в SMS на номер телефона, предоставленный банку. Кроме того, в SMS будет указан пароль для первого входа в систему.

Страница 5 из 60 Интернет-банкинг для физических лиц (КристалБанк) Руководство пользователя

2. ВХОД В СИСТЕМУ Для того чтобы подключиться к системе, на сайте банка перейдите по ссылке интернетбанкинга для физических лиц – на экране появится форма подключения к системе.

Внимание! Для корректной работы с системой рекомендуется установить ряд настроек браузера (см. «Рекомендуемые настройки браузера»).

–  –  –

2. Введите свой логин и пароль на вход в систему. Вы можете использовать виртуальную клавиатуру. Для ее вызова нажмите кнопку.

3. Нажмите кнопку «Войти».

Внимание! Количество неудачных попыток входа в систему ограничено. При превышении лимита неудачных попыток вход в систему будет заблокирован. Для того чтобы разблокировать доступ к системе, обратитесь в банк.

–  –  –

12. Нажмите кнопку «Продолжить» для отправки запроса на смену пароля в банк или «Отменить» для возврата на страницу входа в систему.

Внимание! Все поля формы являются обязательными к заполнению. Если одно или несколько полей не заполнены, система выдаст соответствующее оповещение.

Страница 7 из 60 Интернет-банкинг для физических лиц (КристалБанк) Руководство пользователя Если данные введены верно, на номер вашего мобильного телефона, предоставленный ранее банку, будет отправлено SMS сообщение, содержащее одноразовый пароль.

Примечание. Номер телефона должен быть зарегистрирован в системе. Если у вас нет ни одного зарегистрированного номера, система выдаст оповещение о необходимости обратиться в банк.

Если данные введены неверно, система выдаст сообщение о необходимости проверить правильность ввода персональных данных.

Внимание! Количество попыток неверного ввода данных ограничено. При исчерпании лимита попыток, доступ к системе будет заблокирован. Для разблокировки доступа необходимо обратиться в банк.

–  –  –

14. Если срок действия одноразового пароля истек, нажмите кнопку «Повторно отправить SMS».

Внимание! Количество попыток неверного ввода одноразового пароля ограничено. При исчерпании лимита попыток, доступ к системе будет заблокирован. Для разблокировки доступа необходимо обратиться в банк.

Если пароль указан верно, система выдаст уведомление об отправке SMS сообщения с новым паролем, а также необходимости сменить пароль при первом входе в систему (см.

«Смена пароля»).

–  –  –

В центральной части главной страницы доступны следующие разделы:

Главное меню системы – кнопки для перехода к разделам системы. Вы можете:

Располагать кнопки в удобном для вас порядке, перетаскивая их.

–  –  –

«Курсы валют» – раздел для просмотра актуальных курсов валют. Для перехода к полному списку валют нажмите кнопку «Курсы валют». В открывшейся форме для настройки отображаемых валют перейдите к настройкам системы (кнопка «Настроить», см. «Настройка валют»).

3.2. Перечень разрешенных символов В системе предусмотрена проверка содержимого всех полей на формах документов.

Символы, допустимые для шифрования, перечислены в таблице.

Категория символов Символы Кириллические абвгдеёжзийклмнопрстуфхцчшщъыьэюяАБВГДЕЁЖЗ символы ИЙКЛМНОПРСТУФХЦЧШЩЪЫЬЭЮЯґҐіІїЇєЄ Латинские символы abcdefghijklmnopqrstuvwxyzABCDEFGHIJKLMNOPQR S T U VW X Y Z Числа 0123456789 Другие символы !"#$%&'()*+,-./:;=?@[\]^_`{|}~ЂЃ‚ѓ„…†‡€‰Љ ‹ЊЌЋЏђ‘’“”•–—™љ›њќћџЎўЈ¤¦©¬®°±µ№јЅѕ

3.3. Подписание платежей Для подтверждения операции по созданию платежа его необходимо подписать перед отправкой в банк. На форме создания платежа после того как вы проверили правильность заполнения реквизитов существует возможность подписать платеж.

–  –  –

Для подписания с помощью SMS на номер вашего мобильного телефона будет отправлено SMS с кодом подтверждения платежа. Как только вы получите SMS, введите код подтверждения из него, затем нажмите кнопку «Подписать SMS».

При необходимости вы можете повторно запросить код подтверждения, нажав кнопку «Повторно отправить SMS».

3.4. Фильтрация и обновление данных

Для удобства поиска данных в системе можно использовать следующие возможности:

1. Фильтрация данных. Если на формах со списками предусмотрены фильтры, то задав их параметры, можно получить информацию только по интересующей категории данных.

Для установки фильтров выполните следующие действия:

Для текстовых полей введите параметры, согласно которым данные будут отфильтрованы, и нажмите «Enter».

–  –  –

Если установлен параметр «Применить фильтрацию за операционный день банка» («Филиал банка, опер. день которого используется в фильтрах таблиц по умолчанию») (см. Настройки/Настройка консоли), то на форме со списками будет осуществляться автоматическая фильтрация за операционный день банка.

Кроме того, по некоторым полям вы можете осуществлять сортировку данных в таблицах.

Для этого нажмите на наименование столбца с данными.

–  –  –

страницу и просматривать записи (количество отображаемых записей в пределах одной страницы можно настроить в разделе Настройки/Настройка консоли).

–  –  –

4. ФУНКЦИОНАЛЬНОСТЬ

4.1. Текущие счета Список своих текущих счетов вы можете просмотреть в разделе меню Счета и карты.

В списке отображаются номер текущего счета или его название (если задано), сумма и валюта.

Чтобы получить выписку по выбранному счету, нажмите кнопку «Выписка», см.

«Выписка по счету».

Для получения подробной информации по счету выберите нужную вам запись из списка.

В открывшейся форме вы можете:

Присвоить счету название для удобства работы с ним - для этого нажмите кнопку

–  –  –

4.2. Банковские карты Список своих карточных счетов вы можете просмотреть, выбрав пункт меню Счета и карты.

В списке отображается: номер карты (в формате 1234 56** ****7890) или наименование (если указано), остаток по карте и валюта карточного счета.

Внимание! Если вы хотите, чтобы в списке присутствовали как активные, так и неактивные карточки, перейдите к настройкам и включите опцию «Отображать неактивные карты» (см.

«Настройка консоли»).

На форме со списком вы можете:

Обновить информацию об остатке, нажав кнопку «Обновить остаток на карте»

–  –  –

В открывшейся форме вы можете просмотреть общую информацию о карточном счете и выполнить следующие действия:

Просмотреть доступные средства на карточном счете, нажав кнопку, и обновить остаток по карте, нажав кнопку («Обновить остаток на карте»).

Пополнить карточный счет (кнопка «Пополнить счет»), при этом происходит переход на форму Переводы/ На свой счет/карту, см. «Перевод между своими счетами».

Выполнить перевод с данного карточного счета (кнопка «Выполнить перевод»), при этом происходит переход на форму Переводы, см. «Переводы».

Перейти к получению полной выписки по карточному счету, нажав кнопку «Получить выписку», см «Выписка по счету».

Просмотреть реквизиты карточного счета (кнопка «Реквизиты счета»). Кроме того, вы можете сохранить или напечатать отображенные реквизиты.

В секции «Карты к счету» вы можете выполнить следующие действия по картам:

Просмотреть реквизиты карты, в том числе ее тип – основная или дополнительная.

–  –  –

4.2.1. Информация о состоянии проверок CVV-кода При проведении операций с использованием реквизитов вашей карты одним из элементов защиты выступает проверка CVV-кода.

Текущее состояние проверки CVV отображается в строке «Проверка CVV2-кода». Если вы впервые просматриваете данные, нажмите кнопку «Обновить». Рядом с кнопкой отображается дата и время последнего обновления данных.

Вы можете временно отключить проверку CVV-кода для совершения операции в интернете при помощи интернет-банкинга. Для этого передвиньте кнопку «Отключить»

(обратите внимание, что данная кнопка доступна, если проверка СVV-кода включена).

–  –  –

Внимание! Банк не несет ответственности за возможные убытки, связанные с проведением операций по карте, в случае, если защита карты с помощью CVV-кода была вами отключена.

CVV – это трехзначный код безопасности, который напечатан на обратной стороне карты, на полосе для подписи и используется как дополнительная защита от подделки карты и для проведения операций с использованием реквизитов карты.

–  –  –

После совершения операции в интернете необходимо снова включить защиту карты с помощью CVV-кода. Для этого в секции «Информация о состоянии проверок CVV» необходимо нажать кнопку «Включить» и подтвердить выполнение операции в диалоговом окне. После этого защита карты будет включена.

4.2.2. Карточные лимиты Для обеспечения безопасности ваших расчетов с использованием карты банк устанавливает лимит ежедневных расходов, который определяет максимальную сумму и максимальное количество операций в зависимости от типа вашей карты. Однако вы можете самостоятельно контролировать расходы по карте, просматривать и изменять ограничения на сумму и количество транзакций по снятию наличности и оплате товаров и услуг.

Чтобы обновить информацию о карточных лимитах, предоставленную банком, нажмите кнопку «Обновить». Рядом с кнопкой отображается дата и время последнего обновления информации.

Чтобы изменить лимиты, введите сумму и количество операций, подтвердите свои действия подписанием (см. «Подписание платежей»). Действие обновленных карточных лимитов начинается с момента сохранения изменений.

Если лимиты по вашей карте не установлены, обратитесь, пожалуйста, в банк.

4.2.3. Блокировка карты Если требуется заблокировать карту, на форме с подробной информацией по карте переместите переключатель «Блокировать».

Если требуется разблокировать карту, выполните следующие действия:

1. На форме с подробной информацией по карте переместите переключатель «Разблокировать»

2. Подпишите заявку на разблокировку (см. «Подписание платежей»).

–  –  –

4.3. Выписка по счету Для того чтобы получить полную выписку по счету/карте выполните следующие действия:

1. Выберите пункт меню Архив операций/Выписки или в главном меню нажмите кнопку «Выписки» (если отображается). Кроме того, вы можете перейти к выписке по счету/карте, нажав кнопку на форме со списком счетов и карт или «Выписка»

на странице с подробной информацией о счете/карте.

2..В открывшейся форме «Выписки по счетам» из выпадающего списка выберите номер счета или карты для построения выписки.

3. Укажите параметры выписки (см. таблицу).

4. Нажмите кнопку «Получить выписку».

–  –  –

5. На экране отобразится выписка по счету за заданный период.

Чтобы распечатать полученные данные нажмите кнопку «Печать».

Для возврата на предыдущую страницу нажмите кнопку «Вернуться».

–  –  –

4.4. Депозиты Чтобы перейти к работе с вашими депозитами, выберите раздел меню Депозиты.

Если вы хотите, чтобы в списке отображались не только активные депозитные договоры, но и закрытые, включите в разделе меню Настройки/Настройка консоли опцию «Отображать закрытые депозитные договоры», см «Настройка консоли».

–  –  –

На странице подробной информации по депозиту вы можете выполнить такие действия:

Присвоить депозиту свое название или изменить название – для этого нажмите

–  –  –

4.4.1. Календарь начислений процентов По каждому из депозитных договоров вы можете просмотреть календарь начислений процентов. Для этого:

1. Нажмите кнопку «Календарь начислений %» на форме с подробной информацией по депозиту.

2. Выберите период запроса: за весь период или за указанный (для ввода начальной и конечной даты используйте встроенный календарь).

3. Нажмите кнопку «Выполнить запрос».

–  –  –

В полученной выписке вы сможете посмотреть список платежей с указанием даты, названия банка, суммы и валюты, описания операции.

При необходимости полученные данные можно распечатать, нажав кнопку «Печать».

4.4.2. Архив движений

Для того чтобы посмотреть список всех операций по депозиту:

1. Нажмите кнопку «Архив движений» на форме с подробной информацией по депозиту.

2. Выберите период запроса: за весь период или за указанный (для ввода начальной и конечной даты используйте встроенный календарь).

3. Нажмите кнопку «Показать выписку».

–  –  –

В выписке будут отображаться дата, тип и описание платежа, сумма и валюта.

Для печати выписки нажмите кнопку «Печать».

4.4.3. Операции с депозитом Внимание! Операции можно производить только с действующими депозитами. Если депозит закрыт, операции по нему будут недоступными.

Для осуществления операции с депозитом, выполните следующие действия:

1. На форме с подробной информацией о депозите выберите нужную операцию (кнопки «Пополнение депозита», «Частичное снятие средств».

Страница 28 из 60 Интернет-банкинг для физических лиц (КристалБанк) Руководство пользователя Внимание! Доступные операции с депозитом зависят от условий вашего депозитного договора.

2. Укажите счет или карту, с которой будут перечислены средства при пополнении депозита или на которую будут зачислены при снятии (выберите нужное значение из выпадающего списка в поле Счет или карта).

3. Введите сумму.

4. Нажмите кнопку «Далее».

5. Проверьте корректность заполнения всех полей. Если все атрибуты заданы правильно, подпишите документ (см. «Подписание платежей») или перейдите к редактированию документа (кнопка «Вернуться»).

4.4.4. Новый депозит Чтобы отправить в банк заявку на открытие нового депозита, перейдите в меню Депозиты/Открыть депозит.

В открывшейся форме со списком депозитов вы можете применить фильтр по валюте депозита. Для каждого депозита отображается краткое описание его условий.

–  –  –

4.4.4.1.Открыть депозит

Для того чтобы отправить в банк заявку на открытие интересующего вас депозита:

1. Нажмите кнопку.

2. В открывшейся форме выберите счет, с которого будут переведены средства на депозит.

3. Выберите тип депозита.

4. Укажите срок депозита (выберите из списка доступных).

5. Введите сумму вклада.

6. Выберите счет для зачисления процентов (если требуется).

7. Для просмотра условий депозита нажмите кнопку «Описание условий».

8. Вы можете ознакомится с условиями договора публичной оферты и со справкой о системе гарантирования вкладов физических лиц, выбрав соответствующую ссылку.

Документы открываются в виде отдельного файла.

9. Нажмите кнопку «Далее».

10. Проверьте введенные данные, подпишите документ (см. «Подписание платежей») и отправьте его в банк.

–  –  –

После этого заявка на открытие депозита отправляется в банк, и вы сможете контролировать ее состояние в разделе Депозиты/Список заявок.

4.4.4.2.Депозитный калькулятор Чтобы подробнее ознакомится с условиями депозита и получить расчет его доходности, перейдите к депозитному калькулятору, нажав кнопку в секции интересующего вас депозита из списка.

–  –  –

В открывшейся форме «Депозитный калькулятор» вы можете выполнить следующие действия:

Выбрать из выпадающего списка наименование вклада.

Выбрать из выпадающего списка валюту вклада.

Ввести или выбрать перетаскиванием рукоятки бегунка сумму депозита.

Выбрать перетаскиванием рукоятки бегунка срок депозита.

В нижней части формы отобразятся результаты расчетов. Для открытия депозита по заданным параметрам нажмите кнопку «Открыть депозит». Отобразится форма «Новый депозит», см. «Открыть депозит».

Кнопка «Назад» служит для перехода к магазину депозитов.

Обратите внимание, что вы можете выбрать валюту депозита, в которой у вас еще нет текущих счетов и ознакомиться с условиями и доходностью депозитов в этой валюте.

4.4.4.3.Список заявок на открытие депозита Для просмотра списка созданных вами заявок на открытие депозитов выберите раздел меню Депозиты/Список заявок или на форме «Список депозитов» нажмите кнопку «Список заявок».

–  –  –

Каждая строка списка является ссылкой, с помощью которой вы можете перейти на форму просмотра детальной информации по заявке (щелкните левой кнопкой мыши на нужной записи).

Вы можете вернуться к списку заявок, нажав кнопку «Вернуться». Для заявок в статусе «Не все подписи» предусмотрена функция подписания.

4.5. Кредиты Список своих кредитов вы можете просмотреть, выбрав пункт меню Кредиты.

Если вы хотите, чтобы в списке отображались все кредитные договоры (активные и закрытые), выберите опцию «Отображать закрытые кредитные договоры», см.

«Настройка консоли».

Каждая ячейка, соответствующая документу, является ссылкой, с помощью которой вы можете перейти к форме с расширенной информацией по соответствующему кредиту.

Страница 33 из 60 Интернет-банкинг для физических лиц (КристалБанк) Руководство пользователя Чтобы просмотреть подробную информацию о кредите, кликните на строке интересующего вас кредита.

–  –  –

На странице «Кредиты» вы можете выполнить такие действия:

Присвоить кредиту свое название или изменить название – для этого нажмите

–  –  –

4.5.1. График платежей По каждому из кредитных договоров вы можете просмотреть график погашения кредитов.

Для этого на форме просмотра подробной информации по кредиту нажмите кнопку «График платежей».

На форме отображается график дат погашения кредита, сумма задолженности на дату каждого погашения, сумма процентов на каждом этапе погашения кредита, комиссия и сумма платежа на каждом этапе выплаты, ожидаемый остаток на каждую из дат выплаты, статус платежа.

Вы можете распечатать полученные данные, нажав кнопку «Печать».

–  –  –

4.5.2. Архив платежей Вы можете просмотреть архив уже проведенных платежей как за весь период, так и за период, который можно указать. Для того чтобы посмотреть архив платежей по кредитам выполните следующие действия:

1. На форме просмотра подробной информации по кредиту нажмите кнопку «Архив движений».

2. Если необходимо получить архив платежей за весь период за весь период, установите переключатель «За весь период». Если необходимо получить архив платежей за определенный период, поставьте флажок напротив опции «За указанный период».

3. Нажмите кнопку «Показать выписку».

В нижней части окна будет отображена таблица, содержащая список платежей по кредиту, которые удовлетворяют введенным условиям.

Чтобы вернуться к списку кредитов, нажмите кнопку «Вернуться».

Вы можете распечатать полученные данные, нажав кнопку «Печать».

4.5.3. Погашение кредита Внимание! Операцию погашения можно производить только с действующим кредитом.

Если договор закрыт, операции по нему будут недоступными.

Для того чтобы произвести операцию по погашению кредита:

1. Нажмите кнопку «Погашение кредита» на форме с подробной информацией по кредиту.

Страница 36 из 60 Интернет-банкинг для физических лиц (КристалБанк) Руководство пользователя

2. В поле Кредитный договор по умолчанию проставляется номер договора, который вы выбрали из списка кредитов вначале (но вы можете выбрать другой договор).

3. В поле Со счета выберите счет, с которого будут сняты средства.

4. Введите сумму для погашения кредита в поле Сумма.

5. Нажмите кнопку «Далее».

6. Проверьте корректность заполнения всех полей, и если данные введены правильно, подпишите документ (см. «Подписание платежей»).

Вы можете посмотреть информацию о платежах по кредитам на форме «Архив платежей»

(см. «Архив платежей»).

4.6. Переводы Чтобы осуществить перевод, выберите пункт меню Платежи и переводы.

В открывшейся форме выберите текущий или карточный счет, с которого будет осуществлен перевод. В зависимости от типа счета отобразится перечень переводов.

С помощью системы вы можете осуществлять такие виды переводов со своих счетов:

Перечислять средства с одного своего счета на другой свой счет в банке (доступно для переводов с ваших гривневых и валютных счетов, см. «Перевод между своими счетами»).

Перечислять средства со своего счета на чужой счет, открытый в банке, см.

«Внутрибанковский перевод».

Перечислять средства со своего счета, открытого в банке на счет, открытый в другом банке Украины, см. «Перевод по Украине».

Перечислять средства на карту другого клиента банка (см. «Перевод на карту другого клиента банка»).

4.6.1. Перевод между своими счетами Для того чтобы создать и отправить в банк заявку на перевод средств между своими счетами, выполните следующие действия:

1. Выберите тип перевода – На свой счет/карту.

2. В открывшейся секции в поле На счет из выпадающего списка выберите свой счет, на который будут перечислены средства.

Страница 37 из 60 Интернет-банкинг для физических лиц (КристалБанк) Руководство пользователя

3. Укажите сумму (через разделитель - точку, например: 50.00).

4. Нажмите кнопку «Далее».

5. На следующей странице проверьте правильность заполнения реквизитов. Если данные ошибочны, нажмите кнопку «Вернуться» и исправьте их, если верны – подпишите документ (см. «Подписание платежей»).

6. Если документ был успешно отправлен в банк, на экране появится соответствующее сообщение.

4.6.2. Внутрибанковский перевод Для того чтобы создать и отправить в банк заявку на перевод средств со своего счета на счет другого клиента банка, выполните следующие действия:

1. Выберите тип перевода – На чужой счет в Кристалбанке.

–  –  –

2. Введите номер счета получателя.

3. Укажите сумму (через разделитель - точку, например: 50.00).

4. Введите назначение платежа.

5. Нажмите кнопку «Далее».

6. На следующей странице проверьте правильность заполнения реквизитов. Если данные ошибочны, нажмите кнопку «Вернуться» и исправьте их, если верны – подпишите документ (см. «Подписание платежей»).

7. Если документ был успешно отправлен в банк, на экране появится соответствующее сообщение.

4.6.3. Перевод по Украине Для того чтобы создать и отправить в банк заявку на перевод средств со своего счета на счет, который открыт в другом банке Украины, выполните следующие действия:

1. Выберите тип перевода – В другой банк по Украине.

–  –  –

2. Введите реквизиты получателя перевода:

Для заполнения реквизитов банка получателя нажмите кнопку «…» в строке «МФО» - при этом откроется справочник банков Украины, из которого вы можете выбрать нужный вам банк, используя поиск по идентификатору или названию (введите искомое значение в строку поиска).

Введите номер счета получателя.

Укажите наименование получателя.

Введите идентификационный код (если получатель – физическое лицо) или код ЕГРПОУ (если - юридическое) в поле Ид.код/ЕГРПОУ.

Данные о получателях ваших платежей вносятся в специальный справочник. В дальнейшем вы сможете вызвать этот справочник (кнопка «…» в строке «Выберите получателя»), выбрать нужного вам получателя платежа - и поля с данными о получателе будут заполняться автоматически.

3. Укажите сумму (через разделитель - точку, например: 50.00).

Введите назначение платежа.

4. Нажмите кнопку «Далее».

5. На следующей странице проверьте правильность заполнения реквизитов. Если данные ошибочны, нажмите кнопку «Вернуться» и исправьте их, если верны – подпишите документ (см. «Подписание платежей»).

6. Если документ был успешно отправлен в банк, на экране появится соответствующее сообщение.

–  –  –

4.6.4. Перевод на карту другого клиента банка

Для перевода средств выполните следующие действия:

1. Выберите тип перевода –На карту клиента Кристалбанка.

2. В поле На карту введите 16-значный номер карты другого клиента банка (по четыре цифры в каждое из полей).

3. Введите сумму перевода, нажмите кнопку «Далее».

4. Система произведет проверку введенного номера карты. Если номер карты указан некорректно, на экране отобразится сообщение об ошибке.

5. Если проверка прошла успешно, на следующей странице проверьте правильность заполнения реквизитов. Если данные ошибочны, нажмите кнопку «Вернуться» и исправьте их, если верны – подпишите документ (см. «Подписание платежей»).

6. Если документ был успешно отправлен в банк, на экране появится соответствующее сообщение.

Вы можете напечатать данные о переводе, нажав кнопку «Печать».

4.6.5. Шаблоны переводов Система позволяет создавать документы на основе шаблонов. При этом поля создаваемого документа заполняются значениями из шаблона.

Вы можете перейти к списку шаблонов, нажав кнопку «Все шаблоны платежей» в секции «Шаблоны переводов» на форме «Переводы».

–  –  –

На форме со списком документов вы можете осуществить фильтрацию, сортировку и обновление данных (см. «Фильтрация и обновление данных»).

Для редактирования шаблона нажмите кнопку в строке нужного шаблона.

Для удаления шаблона нажмите кнопку в строке выбранного шаблона.

Каждая строка списка является ссылкой, с помощью которой вы можете перейти на форму создания платежа по выбранному шаблону.

Для создания нового шаблона выполните следующие действия:

1. Нажмите на кнопку «Добавить шаблон» на форме со списком шаблонов или в секции «Шаблоны переводов» на форме «Переводы».

2. Укажите название шаблона, счет, тип перевода, заполните поля шаблона необходимыми значениями.

3. Нажмите кнопку «Сохранить шаблон».

–  –  –

Кроме того, вы можете сохранить созданный перевод как шаблон на форме просмотра детальной информации о переводе, см. «Список переводов».

4.6.6. Список переводов Чтобы просмотреть список всех выполненных платежей и их статусов, выберите пункт меню Платежи и переводы/История переводов или нажмите в главном меню кнопку «Список переводов» (если отображается).

На экране отобразится форма со списком всех документов по переводу денежных средств.

Страница 43 из 60 Интернет-банкинг для физических лиц (КристалБанк) Руководство пользователя На данной форме вы можете узнать статус обработки документов в банке.

На форме со списком документов вы можете осуществить фильтрацию, сортировку и обновление данных (см. «Фильтрация и обновление данных»).

Каждая строка списка является ссылкой, по которой вы можете перейти на форму детального просмотра информации по документу.

–  –  –

4.7. Архив документов В разделе меню Архив операций вы можете просмотреть список созданных вами платежных поручений, которые были успешно проведены банком.

–  –  –

На форме со списком документов вы можете осуществить фильтрацию и обновление данных (см. «Фильтрация и обновление данных»).

Каждая строка списка является ссылкой для перехода на форму просмотра информации о выбранном документе.

На этой форме вы можете распечатать платежное поручение – нажмите кнопку «Печать».

4.8. Оплата коммунальных и других услуг В разделе меню Оплата счетов вы можете оплачивать коммунальные и другие услуги.

4.8.1. Оплата услуг

Для оплаты услуг выполните следующие действия:

1. Перейдите к разделу меню Платежи/Оплата услуг/Оплатить услугу.

–  –  –

2. Выберите регион для оплаты счетов.

3. Выберите группу поставщиков услуг: коммунальные услуги, мобильная связь, др., затем выберите компанию-поставщика. Если список поставщиков большой, вы можете ввести в поле Поиск символы, которые встречаются в названии компании, и выбрать ее из предложенного списка.

4. Введите ключевые параметры (для каждого поставщика услуг они свои) и нажмите кнопку «Далее».

5. Кроме того, вы можете воспользоваться созданными ранее шаблонами по оплате данных услуг, нажав кнопку «Шаблоны» (см. «Шаблоны платежей»).

–  –  –

6. В появившейся форме отобразятся реквизиты платежа и, в зависимости от поставщика, может отображаться сумма задолженности.

7. Если того требует данный вид услуги, введите тариф, показания счетчиков в полях Предыдущие и Текущие.

8. Укажите сумму (в гривнях) платежа.

9. В поле Выполнить платеж со счета/карты выберите из выпадающего списка ваших текущих и карточных счетов тот счет, с которого будет производиться оплата, нажмите кнопку «Далее».

10. В появившейся форме проверьте реквизиты платежа, подпишите его (см.

«Подписание платежей») и отправьте в банк.

Подписанный платежный документ будет отправлен в банк. Проследить за его статусом обработки, а также увидеть полный список отправленных вами документов вы сможете на форме «Список платежей» (см. «Список платежей»).

–  –  –

4.8.2. Список платежей В разделе меню Оплата услуг/Архив платежей по оплате услуг вы можете увидеть список созданных вами платежей, которые находятся на обработке в банке.

Каждая строка списка является ссылкой для перехода на форму просмотра информации о выбранном платеже.

Вы можете распечатать документы со статусом «Проведен», нажав кнопку «Печать».

Документы можно сохранить как шаблон, нажав кнопку «Сохранить как шаблон» на форме с подробной информацией по платежу.

4.8.3. Шаблоны платежей Система позволяет создавать платежи на основе шаблонов. При этом поля создаваемого документа заполняются значениями из шаблона.

Выберите пункт меню Оплата услуг. В нижней части открывшейся форму отобразится список ранее созданных шаблонов документов по оплате счетов. Нажмите кнопку «Все шаблоны оплаты услуг» для отображения полного списка.

–  –  –

Каждая строка списка является ссылкой, по которой вы можете перейти на форму создания платежа по выбранному шаблону (см. «Оплата услуг»).

Если вы хотите удалить шаблон, нажмите кнопку напротив выбранного шаблона в списке или перейдите на форму редактирования этого шаблона и нажмите кнопку «Удалить».

Для редактирования шаблона перейдите в режим детального просмотра, нажав кнопку, внесите необходимые изменения и нажмите кнопку «Сохранить».

Для того чтобы создать новый шаблон, нажмите кнопку «Добавить шаблон» на форме со списком шаблонов на форме «Оплата услуг».

В открывшейся форме укажите название шаблона, заполните поля шаблона необходимыми значениями (пример заполнения см. в разделе «Оплата услуг») и нажмите кнопку «Сохранить».

–  –  –

Кроме того, вы можете сохранить созданный платеж по оплате услуг как шаблон на форме просмотра детальной информации о платеже, см. «Список платежей».

4.9. Настройки

–  –  –

Для настройки поведения системы нажмите кнопку («Настройки») и выберите раздел Настройка консоли.

1. Укажите в поле «Количество записей на странице» количество строк, отображаемых на одной странице любой из таблиц системы.

2. Укажите в поле «Время автоотключения сеанса при отсутствии активности пользователя» время в минутах, через которое система отсоединится от сервера банка и потребует повторной регистрации пользователя, если пользователь в течение этого времени не производил никаких действий в системе.

3. В поле Срок действия разового пароля SMS отображается время (в минутах), в течение которого будет действителен пароль, присланный на ваш телефон.

4. Выберите опцию «Применить фильтрацию за операционный день банка», («Филиал банка, опер. день которого используется в фильтрах таблиц по умолчанию») чтобы в таблицах со списками применялась фильтрация за операционный день банка.

5. Если вы хотите, чтобы система уведомляла вас о том, что истекает срок действия пароля на вход в систему, тогда укажите, за сколько дней система должна оповестить вас об этом («Укажите, за сколько дней до завершения срока действия пароля на вход в систему будет отображаться уведомление»).

6. Если вы хотите, чтобы в списке кредитных договоров отображались не только действующие, но и закрытые договоры, выберите опцию «Отображать закрытые кредитные договоры».

7. Если вы хотите, чтобы в списке депозитных договоров отображались не только действующие, но и закрытые договоры, выберите опцию «Отображать закрытые депозитные договоры».

8. Поставьте флажок «Отображать неактивные карты», если вы хотите, чтобы в списке карт отображались как активные, так и неактивные (например, блокированные) карты.

9. Установите флажок «Фильтровать справочник корреспондентов по МФО счета плательщика», если вы хотите чтобы в справочнике корреспондентов для переводов по Украине отображался список ваших корреспондентов других банков Украины (при этом корреспонденты вашего банка исключены их списка), а для внутрибанковских переводов отображался только список ваших корреспондентов банка (при этом корреспонденты других банков Украины исключены из списка).

Нажмите кнопку «Сохранить» для применения настроек.

–  –  –

4.9.2. Параметры учетной записи Для настройки параметров учетной записи нажмите кнопку («Настройки») и выберите раздел Параметры учетной записи.

На форме представлены следующие параметры учетной записи:

1. Рабочий, домашний и мобильный телефоны.

2. Электронный адрес рассылки – e-mai, на который будет приходить рассылка от банка.

3. Электронный адрес 1 – контактный e-mail для обмена сообщениями с банком, Электронный адрес 2 – запасной контактный e-mail для обмена сообщениями с банком.

4. Формат отчетов – выбор формата получаемых отчетов. Доступны следующие форматы: HTM, PDF, RTF, TXT, XLS.

Нажмите кнопку «Сохранить».

Если для подтверждения изменения параметров требуется дополнительно ввести код, на номер мобильного телефона, указанный вами в банке при регистрации в системе, вы получите SMS с кодом. Ведите его в отобразившееся поле, нажмите кнопку «Сохранить» для применения настроек.

–  –  –

4.9.3. Настройка валют Для настройки валют, курсы которых отображаются на стартовой странице системы, нажмите кнопку («Настройки») и выберите раздел Настройка валют.

Из полного списка валют выберите валюты, курсы которых вы хотите видеть на стартовой форме системы, и перенесите их в список отображаемых валют с помощью кнопки «». Если вы хотите удалить валюту из списка выбранных валют, нажмите «» (валюта не может быть удалена из списка, если у клиента есть счет в этой валюте).

Нажмите кнопку «Сохранить» для применения настроек.

–  –  –

Для того чтобы изменить пароль на вход в систему, нажмите кнопку («Настройки») и выберите раздел Смена пароля.

Для смены пароля выполните следующие действия:

–  –  –

1. Введите текущий пароль на вход в систему в поле Текущий пароль.

2. Введите новый пароль в поля Новый пароль и Подтверждение нового пароля.

3. Нажмите «Сохранить».

Внимание! Пароли должны быть уникальны для каждого пользователя данного рабочего места в течение всего времени работы системы, содержали только латинские буквы разных регистров, цифры и допустимые символы: ! @ # $ % * ( ) _ - + = |.

Все прочие символы, пробел и русские буквы игнорируются.

4.9.5. Журнал действий В системе фиксируются 10 последних действий пользователя. Вы можете просмотреть информацию об операциях создания, удаления, изменения документов и сообщений, информацию о входе в систему, о перегенерации сертификатов и др.

Для этого выберите раздел Настройки/Журнал действий.

4.10. Почта Для просмотра полученных и отправленных по системе клиент-банк сообщений нажмите кнопку («Сообщения»).

На кнопке отображается количество новых сообщений из банка.

–  –  –

В списке сообщений содержится общая информация: дата, тип сообщения (входящее или исходящее), отправитель, тема сообщения, статус прочтения, статус сообщения.

На форме предусмотрены фильтры, задав параметры которого можно получить информацию только по интересующей категории сообщений.

Для просмотра детальной информации кликните на строке с интересующим вас сообщением.

–  –  –

4.10.1. Создание сообщения

Для создания сообщения выполните следующие действия:

1. На форме со списком сообщений нажмите кнопку «Создать сообщение».

2. В поле Филиал банка выберите из списка филиал, в который вы хотите отправить сообщение.

–  –  –

3. Укажите тему сообщения.

4. Напишите текст сообщения.

5. Для того чтобы вложить в сообщение файл, нажмите кнопку «Присоединить файл».

Если необходимо вложить больше, чем один файл, повторно нажмите кнопку «Присоединить файл».

6. В поле для выбора вложений нажмите «Обзор» для выхода в каталог файлов, которые могут быть использованы в качестве вложения. Если необходимо удалить вложение, используйте команду «Удалить».

Внимание! Количество вложений к сообщениям не ограничено, однако совокупный размер файлов не должен превышать 1 Мб. При этом сообщение не может содержать несколько файлов с одинаковыми названиями.

7. Если вам нужно очистить поля сообщения, нажмите кнопку «Очистить».

8. Для отправки сообщения в банк нажмите кнопку «Отправить».

–  –  –

6. РЕКОМЕНДУЕМЫЕ НАСТРОЙКИ БРАУЗЕРА

Для работы с Web-версией системы мы рекомендуем использовать один из следующих интернет-браузеров:

Internet Explorer;

Firefox;

Safari;

Chrome.

Перед подключением к системе необходимо установить ряд настроек используемого вами браузера. Расположение и название пользовательских настроек зависят от типа браузера. Более подробное описание рекомендуемых настроек вы можете найти в файлах справки и руководствах к вашему браузеру.

6.1. Кеширование Браузер хранит во временных папках (т.е. кеширует) копии веб-страниц, изображения и медиафайлы для ускорения последующих попыток их просмотра. Чтобы получать обновленные версии страниц при работе с системой, необходимо отключить кеширование в настройках вашего браузера. Последовательность выполнения данной операции зависит от используемого браузера.

6.2. Безопасность В целях безопасности интернет-браузер проверяет содержимое веб-страниц на наличие опасных элементов. Для того чтобы при работе с системой вам были доступны всплывающие подсказки, баннеры и др. содержимое веб-страницы, необходимо настроить параметры безопасности используемого вами браузера.

Для этого в настройках безопасности:

1. Добавьте адрес сайта, по которому вы подключаетесь к системе, в зону надежных узлов/разрешенных сайтов.

2. В настройках уровня безопасности установите минимальное значение уровня защиты для зоны надежных узлов/разрешенных сайтов (необходимость данной настройки определяется требованиями безопасности вашего браузера).

6.3. Удаление файлов cookie (куки) Файлы cookie – это небольшие текстовые файлы, с помощью которых веб-сайт распознает ваш браузер. Они содержат информацию о предпочтениях пользователя (например, выбранный язык общения), а также о данных вашей учетной записи.

Для обеспечения безопасности работы системы рекомендуем периодически удалять файлы cookie. Осуществить удаление этих файлов вы можете в пользовательских настройках вашего браузера.

6.4. Отображение страницы веб-приложения Если у вас возникают проблемы при входе в веб-приложение (например, не отображается страница входа в систему), одной из возможных причин может быть отключенная поддержка Java в браузере. Чтобы включить поддержку Java, обратитесь к руководству по настройке вашего браузера.

Перед первым входом в систему рекомендуем очистить кэш Java, удалив временные файлы с помощью панели управления Java.

Страница 57 из 60 Интернет-банкинг для физических лиц (КристалБанк) Руководство пользователя Чтобы избежать возможных ошибок при отображении страницы веб-приложения в

Internet Explorer, рекомендуем:

3. Включить в настройках безопасности браузера «Отображение разнородного содержимого» (Сервис/Свойства обозревателя/Безопасность/Зона настройки-Интернет/Уровень безопасности–Другой/Отображение разнородного содержимого - установить значение «Включено»).

4. Отключить настройку «Просмотр в режиме совместимости» (название настройки может отличаться в зависимости от используемой версии Internet Explorer). Для этого перейдите в меню Сервис/Параметры режима представления совместимости. В окне "Веб-узлы, добавленные к просмотру в режиме совместимости" удалите адрес веб-приложения iFOBS, а также снимите флажок «Отображать все веб-узлы в режиме представления совместимости».

6.5. Настройка печати документов Для настройки корректной печати документов в настройках параметров страницы браузера установите значение полей справа и слева по 5 мм (либо 0) и сохраните настройки.

–  –  –

Не разглашайте свои пароли третьим лицам Система идентифицирует пользователя по логину и паролю на вход в систему. Чтобы избежать несанкционированного доступа к Вашей конфиденциальной информации не разглашайте свои реквизиты на вход в систему третьим лицам.

Каждому пользователю Банк выдает:

логин – имя пользователя, пароль - пароль на вход в систему, При первом входе в целях безопасности, рекомендуется сменить пароль на вход в систему.

Система фиксирует все попытки смены и подбора пароля на вход в систему.

Используйте кнопку «Выход» по завершении сеанса работы с системой Отвлечение Вас от компьютера при выполненном входе в систему, без завершения сеанса работы с программой, может спровоцировать третье лицо воспользоваться ситуацией….

Применяйте другие рекомендации по обеспечению безопасности вашей информации при работе с системой

Разработчики не рекомендуют пользователю работать с системой:

в интернет-кафе и других подобных местах, где нет гарантии того, что за действиями пользователя не следит посторонний человек;

в местах, где установлены устройства видеонаблюдения, при помощи которых можно получить информацию о паролях пользователя;

если нет уверенности в безопасности используемого программного обеспечения (наличие вирусов, специальных программ, пересылающих пароли пользователя третьим лицам и т.п.).

Обеспечение безопасности при работе через интернет Безопасность обмена данными при работе в сети интернет обеспечивается на уровне четкой взаимной аутентификации участников обмена данными.

Обмен данными может быть начат только после установления криптографической связанности между узлами «Клиент» и «Сервер». Весь обмен данными между клиентом и сервером системы, включая передачу на сервер аутентичных полномочий клиента (пароли) Страница 59 из 60 Интернет-банкинг для физических лиц (КристалБанк) Руководство пользователя для авторизации и допуска к данным и задачам, выполняется в зашифрованном виде.

Операции шифрования/расшифровки данных обеспечиваются библиотеками криптозащиты и выполняются на прикладном уровне, в процессе подготовки данных для передачи в банк.

Права пользователя В зависимости от того, какой режим работы указан в договоре на подключение и обслуживание клиента системы, пользователю может быть разрешен полный или ограниченный доступ к меню системы, счетам, права производить операции или же только просматривать информацию.

Так же могут быть оговорены ограничения прав пользователя, например, пользователь имеет право подготавливать документы, но не имеет право их подписывать.

Для внесений изменений в права пользователя необходимо обратиться в Банк к администратору системы.

Похожие работы:

«: МОДЕЛЬ МЕЖДУНАРОДНОГО УГОЛОВНОГО СУДА КАНЦЕЛЯРИЯ ПРОКУРОРА Номер команды: 0151 Год: 2016 Всего слов: 11767 ICC MOOT COURT COMPETITION IN THE ENGLISH LANGUAGE Оригинал: Русский Дата: 2 марта 2016 АПЕЛЛЯЦИОННАЯ ПАЛАТА СИТУАЦИЯ В ПОРВОСЕ Меморандум обвинения по апелляции на решение Палат...»

«Э. БЕРК РАЗМЫШЛЕНИЯ О РЕВОЛЮЦИИ ВО ФРАНЦИИ Уважаемый сэр!. Не отказывая себе в удовольствии вступить с Вами в переписку, я умаляю Вас разрешить мне излить свои мысли и выразить обуревающие меня чу...»

«CEDAW/C/ECU/4-5 Организация Объединенных Наций Конвенция о ликвидации Distr.: General 25 January 2002 всех форм дискриминации Russian в отношении женщин Original: Spanish КОМИТЕТ ПО ЛИКВИДАЦИИ ДИСКРИМИНАЦИИ В ОТНОШЕНИИ ЖЕНЩИН Рассмотрение докладов, представленных государствами-участ...»

«Агафья Тихоновна Звонарева 300 полезных советов домашней хозяйке Серия "Советы бабушки Агафьи" http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=2376505 300 полезных советов домашней хозяйке: ЗАО "Центрполиграф"...»

«\ql ГОСТ Р 12.0.007-2009. Система стандартов безопасности труда. Система управления охраной труда в организации. Общие требования по разработке, применению, оценке и совершенствованию (утв. и введен в действие Приказом Ростехрегулирования от 21.04.2009 N 138-ст) Документ предоставлен КонсультантПлюс www.consultant.r...»

«Тимур Рымжанов Хромой странник Серия "Колдун", книга 1 Текст предоставлен издательством http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=314162 Хромой странник: Ленинградское издательство; СанктПетербург; 2010 ISBN 978-5-9942-0495-5 Аннотация Колдун, ковар...»

«МИКРАН а /ЛВШш 1 Л МОБИЛЬНЫЙ КОМПЛЕКС СВЯЗИ "мик-мкс" МАПЛЕКСА СВЯЗИ В РАЗВЕРНУТОМ ПОЛОЖЕНИИ ////, 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 секции мачты; 8 верхняя платформа; антенный пост; 10 оттяжки; 11 электроприводы оттяжек. МОБИЛЬНЫЙ КОМПЛЕКС СВЯЗИ "МИК-МКС" ОСНОВНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ "МИК-МКС" Мобильный комплекс связи "МИК-МКС" комплекс радиоре...»

«VHF TRANSCEIVER ICOM Inc. IC-F110, IC-F110S, IC-F111, IC-F111S UHF TRANSCEIVER ICOM Inc. IC-F210, IC-F210S, IC-F211, IC-F211S РУКОВОДСТВО ПО ЭКСПЛУАТАЦИИ ICOM IC-F110, IC-F110S, IC-F111, IC-F111S, IC-F210, IC-F210S, IC-F211, IC-F211S Руководство по эксплуатации ВАЖНО Прочитайте...»

«Татьяна Борщ Скорпион. Гороскоп на 2016 год Текст предоставлен издательством http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=11279796 Скорпион. Гороскоп на 2016 год: АСТ; Москва; 2015 ISBN 978-5-17-091820-1 Анн...»

«Внимание! Приобретённая Вами абонентская радиостанция (смартфон) работает только с SIMкартами ОАО Мобильные ТелеСистемы, приобретёнными на территории Российской Федерации. Для использования аппарата с SIM картами других операторов сотовой связи необходимо введение специального кода. Если с...»

«БиБлиотека альманаха "СлоВеСноСть" Книжная серия "Визитная карточка литератора" Наталья ГаБРИЭляН НЕСМОтРя И ВОПРЕКИ, или НаШа МалЕНьКая ФРОНДа Проза, эссе, воспоминания СОЮЗ ЛИТЕРАТОРОВ РОССИИ МОСКВА Вест-Консалтинг Н. Д. Габ...»

«"Гибель народу без Слова Божия, ибо жаждет душа Его Слова и всякого прекрасного восприятия". (Ф.М.Достоевский). Выпуск №3, 2003г. Христианская жизнь В ДАЧНОМ БУДУТ ПОКЛОНЯТЬСЯ БОГУ В ДУХЕ И ИСТИНЕ. 1 ноября 2...»








 
2017 www.kniga.lib-i.ru - «Бесплатная электронная библиотека - онлайн материалы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.